CURSO DE BOLSA Y MERCADOS FINANCIEROS

MÓDULO 1. TEORÍA DE LA INVERSIÓN EN BOLSA

MÓDULO 2. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE INVERSIÓN

MÓDULO 3. ANÁLISIS BURSÁTIL

MÓDULO 4. MERCADO DE CRIPTODIVISAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO.

1. El sistema financiero
2. Mercados financieros
3. Intermediarios financieros
4. Activos financieros
5. Mercado de productos derivados
6. La Bolsa de Valores
7. El Sistema Europeo de Bancos Centrales.
8. El Sistema Crediticio Español.
9. Comisión Nacional del Mercado de Valores.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO.

1. Las entidades bancarias.
2. Organización de las entidades bancarias.
3. Los Bancos.
4. Las Cajas de Ahorros.
5. Las cooperativas de crédito.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO.

1. Capitalización simple
2. Capitalización compuesta.

UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO.

1. Las operaciones bancarias de pasivo.
2. Los depósitos a la vista.
3. Las libretas o cuentas de ahorro.
4. Las cuentas corrientes.
5. Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo.

UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS.

1. Las sociedades gestoras.
2. Las entidades depositarias.
3. Fondos de inversión.
4. Planes y fondos de pensiones.
5. Títulos de renta fija.
6. Los fondos públicos.
7. Los fondos privados.
8. Títulos de renta variable.
9. Los seguros.
10. Domiciliaciones bancarias.
11. Gestión de cobro de efectos.
12. Cajas de alquiler.
13. Servicio de depósito y administración de títulos.
14. Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas.
15. Comisiones bancarias.

MÓDULO 2. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS DE ACTIVO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNCIONES Y ESTRUCTURA DEL SISTEMA BANCARIO.

1. Los bancos y el sistema bancario

- Principales servicios de los bancos

- Los bancos en la Economía

- Creación de dinero

- Servicios de pago

- Otros servicios bancarios

2. Distintos tipos de bancos

- Bancos minoristas

- Banca mayorista

- Bancos centrales

3. Riesgos bancarios

- Riesgo de crédito

- Riesgo de mercado

- Riesgo operacional

- Otros tipos de riesgo

4. Los factores que definen la industria bancaria

UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA GESTIÓN BANCARIA.

1. El gobierno corporativo de los bancos

- Consejo de administración

- Alta dirección

- Auditores internos y externos

- Transparencia

2. Balance y Cuenta de resultados

- Activos de un banco

- Los pasivos bancarios

- Recursos propios

- Cuenta de resultados

- El papel de los recursos propios bancarios

3. Gestión de activos y pasivos

- Riesgo de tipo de interés

- Riesgos de liquidez

4. Pérdidas crediticias

- Valoración de activos en la cartera de negociación

- Valor de los activos en la cartera de inversión, créditos al corriente de pago

- Valor de los activos en la cartera de inversión, créditos morosos

- Provisiones para pérdidas crediticias y reservas para pérdidas crediticias

- Reservas para pérdidas crediticias y pérdidas crediticias

UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA REGULACIÓN BANCARIA.

1. De la crisis de liquidez al pánico bancario

- Crisis de liquidez y retiradas masivas de depósitos

- Pánicos bancarios

2. Fundamentos de la regulación bancaria

- Objetivos regulatorios

- El proceso regulatorio

- Estabilización: El prestamista de último recurso

3. Regulación internacional de riesgos bancarios

- Banco Internacional de Pagos

- El Comité de Basilea

- El Acuerdo de Basilea I

- La enmienda para la introducción del riesgo de mercado

- Deficiencias de los requerimientos de capital bancario en el Acuerdo de Basilea I

- El Acuerdo de Basilea II

- Adoptando Basilea II

4. Fondo de garantía de depósitos

- Cobertura del fondo de garantía de depósitos

- Fondos de garantía de depósitos en el mundo

5. El camino a seguir

UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO DE CRÉDITO.

1. Introducción al riesgo de crédito
2. Prestamistas

- Bancos de Inversión

- Agencias de Calificación Crediticia Externa

3. Prestatarios

- Prestatarios minoristas

- Prestatarios corporativos

- Prestatarios soberanos

- Prestatarios Públicos

4. Características de los productos crediticios

- Vencimiento

- Especificación de compromisos de pago

- Destino del crédito

- Fuente de pagos para la devolución

- Requerimientos de garantía

- Convenios requeridos

- Sistema de amortización del crédito

5. Tipos de productos crediticios

- Créditos agrícolas

- Créditos con garantía real o créditos con caución

- Créditos para automóviles

- Pagaré a corto plazo

- Factoring

- Línea de crédito con garantía hipotecaria de la vivienda y crédito con garantía hipotecaria de la vivienda

- Arrendamiento financiero (leasing)

- Hipotecas

- Crédito a descubierto

- Financiación de proyectos o infraestructuras

- Cuenta corriente de crédito de renovación automática

- Créditos sindicados

UNIDAD DIDÁCTICA 5. EL PROCESO CREDITICIO Y LA GESTIÓN DEL RIESGO DE CRÉDITO.

1. El proceso crediticio

- Identificando la oportunidad crediticia

- Evaluación crediticia

- Toma de decisiones crediticias

- Desembolso del crédito

- Control crediticio

2. El proceso de análisis de solvencia crediticia

- Las cinco ?C? de crédito

- El camino del análisis de solvencia crediticia

- Riesgos de negocio o macro

- Riesgos financieros o micro

- Riesgo estructural

- Fuentes de información

3. Gestión de carteras

- Riesgo de concentración

- Titulizaciones

4. Riesgo de crédito y Acuerdo de Basilea II

- El método estándar

- Métodos basados en calificaciones internas

- Características comunes de los métodos IRB

- Requerimientos mínimos para los Métodos IRB

UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO.

1. Introducción al riesgo de mercado
2. Nociones básicas de los instrumentos financieros

- Divisas

- Instrumentos de renta fija

- Créditos Interbancarios

- Acciones

- Materias primas

- Derivados

3. La negociación

- Principales posiciones en la negociación

- Diferenciales de oferta-demanda

- Los mercados regulados y los mercados no organizados

4. Cuantificación y gestión del riesgo de mercado

- Tipos de riesgo de mercado

- Modelo de valor en riesgo

- Test de estrés y análisis de escenarios

- Divulgación del riesgo de mercado

- Estrategias de cobertura (Hedging)

5. Regulación del riesgo de mercado (la Enmienda para la introducción del riesgo de mercado de 1996)

UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERAICONAL.

1. ¿Qué es el riesgo operacional?
2. Eventos del riesgo operacional

- Riesgo de procesos internos

- Riesgo de los empleados

- Riesgo de sistemas

- Riesgo externo

- Riesgo legal

3. Eventos de pérdidas operacionales

- Riesgos de Alta Frecuencia/Baja Repercusión (HFLI)

- Riesgos de Baja Frecuencia/Alta Repercusión (LFHI)

4. Gestión del riesgo operacional

- Estructura funcional de las actividades de gestión del riesgo operacional

- Identificación, evaluación y cuantificación del riesgo operacional

- Ejemplo de cuantificación y gestión del riesgo operacional

5. Basilea II y el riesgo operacional

- Método de indicador básico

- El Método Estándar

- Método de Medición Avanzado

- Criterios para utilizar los diferentes métodos

- Basilea II y la Gestión del Riesgo Operacional

UNIDAD DIDÁCTICA 8. CAPITAL Y SUPERVISIÓN REGULATORIOS BAJOS BASILEA.

1. Capital regulatorio del banco

- Capital regulatorio del banco

- Capital Tier 1

- Capital Tier 2

- Capital Tier 3

- Deducciones y ajustes del capital regulatorio

- Nuevo capital

2. Requerimientos mínimos de capital de Basilea II
3. Pilar 2-Proceso de Revisión supervisora

- Cuatro principios fundamentales del proceso de revisión supervisora

- Aspectos específicos a tener en cuenta durante el proceso de revisión supervisora

- Contabilidad y cooperación internacional

4. Pilar 3-Disciplina de mercado

- Notificaciones de contabilidad

- Requerimientos generales de notificación

- Las notificaciones de exposición y evaluación de riesgo

5. Más allá del capital regulatorio

- El cálculo del capital económico

- Cálculos de la rentabilidad ajustada al riesgo

6. Los bancos, riesgos bancarios y regulación